최근 미국에 회사를 등록하고 Stripe 결제 시스템 도입을 준비 중입니다. AI 검색을 통해 미국 회사 세금 신고가 상당히 까다롭고, 재무 지식도 필요하며 중국과 미국의 세제 시스템 간의 중복 사항도 고려해야 한다는 것을 알게 되었습니다. 이 그룹에 계신 분들 중 세금 신고 요건을 잘 준수하고 계신 분들이 있는지, 그리고 그렇지 않을 경우 어떤 위험이 발생할 수 있는지 궁금합니다. 경험을 공유하는 게시글을 시작해 볼까요? 와이오밍 주에 LLC를 등록하는 것을 추천합니다. 이 웹사이트는 와이오밍 LLC 등록에 매우 유용합니다. 저도 여기서 와이오밍 LLC를 등록했습니다.
다음은 미국 기업의 재무 운영에 대해 AI와 나눈 대화 요약입니다.
미국 법인세 및 재무 운영 가이드: 중국에서 활동하는 독립 개발자를 위한 안내서
글로벌 시장 진출을 모색하는 중국 독립 개발업체에게 미국에 유한회사를 설립하는 것은 규정 준수와 비용 효율성을 모두 고려한 탁월한 사업적 결정입니다. 그러나 이는 또한 해당 회사가 미국 법률 에서 규정하는 관련 의무를 수락하고 이행해야 함을 의미합니다.
이 가이드는 중국에서 사업을 운영하는 개발자에게 포괄적이고 실행 가능한 재무 관리 프레임워크를 제공하여, 미국 시장 에서의 사업 잠재력과 이점을 극대화 하는 동시에 모든 규정을 준수할 수 있도록 지원하는 것을 목표로 합니다.
핵심 원칙: 법인격의 독립성과 재정의 분리
반드시 엄격히 준수해야 할 한 가지 기본 원칙은 독립적인 법인으로서 US는 회사의 이사나 주주의 개인 재정과 완전히 분리되어 있으며 독립적으로 관리된다는 것 입니다.
주요 측정
회사 전용 비즈니스 은행 계좌를 개설하는 것이 좋습니다. Mercury , Wise, Revolut 과 같은 다중 통화 비즈니스 계좌는 해외 거래를 용이하게 해줍니다. 미국 회사 등록 후 Mercury 은행 계좌를 등록하는 방법을 단계별로 안내해 드리겠습니다. 단 3시간이면 완료할 수 있습니다 .
필수 조항
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Stripe 및 Apple Store 와 같은 플랫폼에서 발생하는 결제를 포함한 모든 회사 수익은 회사 사업 계좌에 입금되어야 합니다.
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모든 사업 관련 비용(서버 및 소프트웨어 비용을 포함하되 이에 국한되지 않음) 또한 이 계정을 통해 지불해야 합니다.
주요 문서
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은행 거래 명세서 는 미국 과의 모든 사업 거래의 진위와 합법성을 확인하는 데 있어 가장 중요하고 핵심적인 문서입니다.
주요 세금 및 법적 의무 사항에 대한 간편 참고 자료
세금 신고와 세금 납부는 별개의 법적 절차입니다. 회사의 연간 이익이 0이더라도 기한 내에 세금 신고서를 제출해야 하며, 그렇지 않을 경우 자동으로 벌금이 부과됩니다.
미국 각 주의 세금 신고 요건은 여기(Tax Returns)에서 확인할 수 있습니다 .
의무의 종류
지원자
주요 마감일
핵심 콘텐츠
확인서
회사등록소
회사 창립 기념일 이후 14일 이내
주요 회사 정보(이사, 주주, 등록 주소 등)의 정확성을 검증하고 확인합니다.
연간 재무제표
회사등록소
첫 번째는 회사 설립 후 12개월 이내입니다.
회사 재무제표를 제출하십시오(소규모 회사의 경우 이 단계를 간소화할 수 있습니다).
법인 소득세(납부)
국세청
회사 회계연도 종료 후 9개월 1일
이익에 대한 세금을 납부합니다 (손실이 발생한 경우 0원).
법인세 신고(제출)
회사의 회계연도 종료 후 12개월
수익 또는 손실을 신고하는 상세한 세금 계산서를 제출하십시오.
손실 보고 이해하기: 신규 기업을 위한 새로운 기준과 이점
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많은 신생 기업들이 초기에는 매출 손익분기점을 넘는 데 어려움을 겪는데 , 이러한 상황을 “손실 신고 ” 라고 합니다 .
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회사는 거래(수입 및 지출)가 있는 한 활동 중인 회사로 간주되며 , 완전한 보고서를 제출해야 합니다.
작동 방식
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연간 회계 장부와 세금 신고서에는 수입과 지출을 정확하게 기록하십시오.
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결과가 부정적이면 “손실”을 의미합니다.
가장 큰 장점은 손실을 세금 공제받을 수 있다는 것입니다.
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손실은 향후 수익이 발생하는 연도로 이월하여 이익을 상쇄할 수 있습니다.
예시 : 만약 올해 2,000달러의 손실이 발생하고 내년에 10,000달러의 이익이 발생한다면, 과세 대상 이익은 10,000달러 – 2,000달러 = 8,000 달러입니다 .
법적으로 공제 가능한 비용을 최대한 활용하려면 어떻게 해야 할까요? 세금 관련 사항에 대해 잘 모르시겠다면 공인회계사(CPA)에게 상담을 받아보세요.
다음은 미국 기업이 중국에서 사업을 운영할 때 합법적으로 회사 경비로 청구할 수 있는 주요 비용 항목입니다.
1. 사무실 및 장비 비용
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하드웨어 장비: 컴퓨터, 모니터, 테스트용 전화기 등
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사무용 가구: 책상과 의자
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재택근무 관련 비용 (권장): 영수증이 필요 없으며, 월 26 달러의 고정 금액 으로 직접 청구할 수 있습니다 .
2. 소프트웨어 및 서비스 비용(핵심 비용)
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서버 및 클라우드 서비스: AWS, Google Cloud, Vultr
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소프트웨어 구독: IDE, Figma, Google Workspace 등
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도메인 이름 및 웹사이트 호스팅 비용
3. 전문 서비스 및 관리 수수료
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회계사 수수료: 100% 공제 가능
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은행 수수료: 계좌 관리 수수료, Stripe/Apple 거래 수수료
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정부 수수료: 회사등록소 확인 신고 수수료(약 13달러)
4. 여행 및 교육
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출장: 항공권, 호텔, 식사
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교육 및 학습: 전문 서적, 강좌 및 기술 컨퍼런스 티켓.
국경을 넘나드는 문서화를 위한 강력한 증거 조합.
중국에서 물건을 구매할 때 미국 회사 이름이 기재된 송장을 받을 수 없는 경우, 일련의 증거를 통해 이를 입증 해야 합니다.
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지불 기록(중요) : 회사 계좌/카드를 사용한 지불 내역 및 은행 거래 명세서를 보관합니다.
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중국 구매 증빙 : 영수증/송장은 개인 명의로 되어 있더라도 금액과 날짜가 일치해야 합니다.
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업무 지침 : 회계 장부에 다음과 같은 메모를 작성하십시오.
“장 씨(잠재 고객)와 저녁 식사를 하며 신규 프로젝트에 대해 논의했습니다.”
이 세 가지 요소를 조합하면 세금 규정 준수 요건을 충족할 수 있습니다.
회사에서 돈을 어떻게 인출할 수 있나요? 배당금이 가장 좋은 방법입니다.
샐러리❌
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미국의 복잡한 급여 시스템 과 국경을 넘는 개인 소득세 문제가 관련되어 있으므로 권장하지 않습니다.
배당금✅
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정의: 회사의 세후 이익 에서 주주에게 배분되는 금액 .
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특징: 비용이 아니며, 세금 공제 대상이 아닙니다.
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장점: 미국 세금 거주자가 아닌 경우 일반적으로 추가적인 미국 소득세를 납부할 필요가 없으며 , 중국에서 소득을 외국 소득으로 신고하기만 하면 됩니다.
저도 세금 신고 방법이나 회사 자금을 개인 계좌로 이체하는 방법 같은 질문들을 가지고 있었어요. 아직 답을 찾지 못해서 회사 등록을 안 했어요.
Stripe를 사용하려면 회사 등록이 필요했던 걸로 기억하는데, Creem은 개인 사용자만 있으면 되더라고요.
영국령 버진아일랜드(BVI) 기업은 법인세나 개인 소득세를 부과하지 않습니다. 보다 정확한 답변을 원하시면 공인 회계사(CPA)에게 문의하시는 것이 좋습니다 . https://llcclass.com/ko/foreigners/ 이 웹사이트에서는 등록된 기업을 위한 전문 CPA 상담을 포함한 다양한 정보를 제공합니다. https://llcclass.com/ko/foreigners/